Tư vấn tài chính là nghề mới đang lên trong xã hội hiện nay vì tính cần thiết và thiết thực. Mức độ sử dụng chất xám, tính chuyên môn, sự nỗ lực và kỷ luật trong nguyên tắc là điều khiến xã hội xem trọng và trả mức phí cao cho các chuyên gia tư vấn về tài chính.
Tư vấn tài chính là gì?
Tư vấn tài chính hiệu quả là dịch vụ tư vấn những kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn cho khách hàng. Yêu cầu của nghề tư vấn liên quan đến tài chính là phải am hiểu về chứng khoán, tài chính, thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm và chiến lược đầu tư ngắn hạn, dài hạn. Chuyên viên doanh nghiệp cần:
- Xác nhận đầy đủ tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng.
- Xác định đúng mức thu nhập về tiết kiệm, bảo hiểm, đầu tư, chi phí tiêu hao, thuế, vay vốn,…
- Hoàn thiện một kế hoạch tài chính hiệu quả bằng việc xác định mục tiêu muốn đạt được và rủi ro có thể chấp nhận.
Đối với ngành nghề kinh doanh tài chính, các chuyên viên sẽ hoạt động độc lập nên thu nhập khá cao vì gồm thù lao cố định và hoa hồng. Thu nhập của ngành này dao động dựa trên kinh nghiệm, hiểu biết, tuổi nghề và mối quan hệ với người trong ngành.
>>>Xem thêm: Bảo hiểm bảo việt có tốt không – lưu ý khi mua bảo hiểm nhân thọ
Các loại tư vấn dịch vụ tài chính
Tư vấn tài chính để hiểu và ứng dụng tốt về đầu tư tài chính thì ngay sau đây hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về hai loại tư vấn bao gồm tư vấn về tài chính cho cá nhân và cho doanh nghiệp.
Tư vấn về tài chính cá nhân
Đây là dịch vụ tư vấn cho cá nhân về các loại hình tài chính và kế hoạch tài chính cụ thể, thẩm định dòng tiền, công nợ, thuế bảo hiểm và mục tiêu phát triển tài chính cá nhân. Dịch vụ này giúp khách hàng có thêm khoản tiết kiệm nhờ đầu tư đúng cách, đúng mục đích, mang về nhiều lợi nhuận hợp lý.
Tư vấn dịch vụ tài chính doanh nghiệp
Dịch vụ tư vấn tài chính chuyên nghiệp cho doanh nghiệp có nhiệm vụ thực hiện các công việc cụ thể như:
- Phân tích thông tin nguồn vốn và lợi nhuận của tài khoản để xác định rõ mục tiêu lâu dài cho doanh nghiệp.
- Xem xét các hạng mục của doanh nghiệp, đâu là hạng mục nên giữ lại để tiếp tục phát triển, đâu là hạng mục cần thay đổi hoặc hủy bỏ.
- Tư vấn các vấn đề khó khăn trong hoạt động kinh doanh, thực hiện đề án, kế hoạch tài chính theo nhu cầu doanh nghiệp.
Đối tượng cần sử dụng dịch vụ
Tư vấn đầu tư tài chính hiệu quả phù hợp nhất với đối tượng là:
- Những cá nhân có nhiều vốn nhàn rỗi, muốn đầu tư nhưng không rõ nên đầu tư ở đâu, làm thế nào để nâng cao vốn tài chính trước sự phát triển vượt bậc của nền kinh tế hiện đại.
- Doanh nghiệp mới thành lập, các CEO Start -up.
- Các công ty lớn đang trong giai đoạn tái cơ cấu để thay đổi chiến lược phát triển.
- Doanh nghiệp có mức tăng trưởng cao muốn tìm kiếm kế hoạch hiệu quả nhằm tối ưu hóa tối đa lợi nhuận đạt được.
>>>Xem thêm :Cách tính chế độ thai sản mới nhất hiện nay
Mức lương của chuyên viên
Ở nước ngoài, phần lớn các chuyên gia sẽ làm việc độc lập. Chính vì vậy nguồn thu nhập với được tính theo hoa hồng hoặc thù lao cộng với hoa hồng. Với một chuyên gia tại Mỹ, mức thu nhập rơi vào khoảng 80.000 USD/ năm.
Tuy nhiên, mức lương cũng xê dịch tùy theo mức độ uy tín cũng như tên tuổi và tuổi nghề trong ngành của chuyên viên. Tại Việt Nam, mức lương của một chuyên viên tài chính luôn nằm ở mức khá. Mức lương trung bình của một người mới bắt đầu làm chuyên viên tài chính có thể dao động từ 8-15 triệu. Nếu là chuyên viên lâu năm hơn, mức lương của bạn sẽ từ 25 triệu trở lên.
Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chính
Kỹ năng giao tiếp tốt
Chuyên viên phải có khả năng giao tiếp chuyên nghiệp, rõ ràng, khéo léo cả về phần viết và phần nói. Như vậy, bạn mới có thể có khả năng tạo sự tin cậy để thu thập thông tin, hỏi và nhận đúng câu trả lời cho “đề bài” mình đang tư vấn.
Kỹ năng thu thập thông tin liên quan từ phía khách hàng
Để có khả năng đưa ra những dự đoán chính xác, chuyên viên trước hết phải biết thu thập những thông tin căn bản từ phía khách hàng: thu nhập hàng năm, mức thuế, vay vốn, các trao đổi tài chính có phù hợp về mặt pháp lý không,…
Khả năng dự đoán xu hướng thị trường trong tương lai
Một chuyên viên tài chính phải hiểu xu hướng biến động của thị trường tài chính mới có thể đưa ra lời khuyên phù hợp cho những khoản đầu tư của khách hàng. Dù sao, họ cũng là người được khách hàng tin tưởng giao phó trách nhiệm về lãi suất dòng tiền trong tương lai của mình.
Qua bài viết trên muabaohiem.vn đã cho các bạn biết về Tư vấn tài chính và các kỹ năng tư vấn cảu một tư vấn viên chuyên nghiệp nhất. Cảm ơn các bạn đã dành thời gian để xem qua bài viết của mình nhé.
>>Xem thêm :Cách tính chế độ thai sản mới nhất hiện nay
Lộc Đạt-tổng hợp
Tham khảo ( bsc, jobsgo, … )
